カフェ開業！経理初心者でも安心！自分でできる！おすすめの本とソフト、ステップを徹底解説
カフェ開業！経理初心者でも安心！自分でできる！おすすめの本とソフト、ステップを徹底解説
この記事では、カフェを開業するにあたり、経理の知識が全くないけれど、自分で経理をしたいと考えているあなたに向けて、具体的な方法とおすすめのツールをご紹介します。経理の基礎知識から、おすすめの書籍、会計ソフト、日々の業務の流れまで、わかりやすく解説します。この記事を読めば、あなたも自信を持ってカフェの経理をスタートできるはずです。
５月に夫が飲食店を始めます。それにあたり、経理をお願いしたいと頼まれました。
私は、経理の経験など全く無く、初心者もいいところです・・・。
少しでも勉強しておこうと思い、先日、本屋さんに行ってみたものの、どれが良いのか検討もつかず買えずにいました。
地域の税務署などで相談に乗っていただけたり、市で無料の講習会などもあるようなので参加したいと思っていますが、何も知らないので少しでも、経理の触りだけでも分かりたいなーと思っています。
そこで、初心者でも分かるような、自営業向けの経理の本でオススメのものがあれば、教えていただきたいと思います。
また、経理をするにあたり、なんとか税理士さんとかには頼まず、自分でできたらと思ってますので、オススメのソフトなども教えていただけたらと思います。
ヤヨイ会計？が良いと聞きますがやはりそうなのでしょうか？
ちなみに、お店は２０席ほどのこじんまりとしたカフェです。
現在、私も働いており、９月いっぱいで仕事を辞め、１０月から一緒に働く予定です。
それまでは、パートの方（アルバイトさん）を一人雇う予定です。
長々とすみませんでした。よろしくお願いします。
経理初心者でも大丈夫！カフェの経理を始めるための第一歩
カフェの開業、おめでとうございます！経理経験がないとのことですが、ご安心ください。自営業の経理は、基本的な知識と適切なツールを使えば、十分に自分でこなすことができます。ここでは、経理の基礎知識、おすすめの書籍、会計ソフト、そして日々の業務の流れをステップごとに解説していきます。
1. 経理の基礎知識：まずは全体像を理解しよう
経理と聞くと難しく感じるかもしれませんが、基本は「お金の流れを記録し、管理すること」です。カフェの経理では、主に以下の3つの業務を行います。
- 帳簿付け： 現金の出入りや取引の内容を記録します。これは、会計ソフトや手書きの帳簿で行います。
- 決算： 一定期間（通常は1年間）の経営成績をまとめます。売上、費用、利益などを計算し、税金の申告に必要です。
- 税務： 税金の計算と申告を行います。所得税、消費税など、カフェの規模や形態によって様々な税金が発生します。
これらの業務をスムーズに行うために、まずは基本的な会計用語を理解しましょう。
- 売上： 商品やサービスの提供によって得られた収入。
- 費用： 営業活動にかかったお金（仕入れ、家賃、人件費など）。
- 利益： 売上から費用を差し引いたもの。
- 資産： 会社が所有する財産（現金、預金、商品など）。
- 負債： 会社が支払う義務のあるもの（買掛金、借入金など）。
- 資本： 資産から負債を差し引いたもの。会社の純粋な財産。
これらの用語を理解することで、帳簿付けや決算書を読む際に役立ちます。
2. おすすめの経理本：初心者向け入門書
経理の知識を体系的に学ぶためには、書籍が役立ちます。初心者向けのおすすめ書籍をいくつかご紹介します。
- 「スッキリわかる！ 経理の基本」：経理の基礎知識をわかりやすく解説。図解が多く、初心者でも理解しやすい構成です。
- 「いちばんやさしい 確定申告」：自営業の確定申告について、手順を追って解説。税金の計算方法や必要書類についても詳しく説明しています。
- 「マンガでわかる！ 会計の基本」：マンガ形式で、会計の基礎知識を楽しく学べます。経理の全体像を掴むのに最適です。
これらの書籍を参考に、経理の基礎知識を身につけましょう。書店で実際に手に取って、自分に合ったものを選ぶのがおすすめです。
3. 会計ソフトの選び方：カフェの規模に合ったソフトを
会計ソフトは、経理業務を効率化するための必須ツールです。カフェのような小規模事業には、使いやすく、費用対効果の高いソフトがおすすめです。
- 弥生会計： 多くの企業で利用されている定番ソフト。機能が豊富で、サポート体制も充実しています。カフェの規模に合わせて、様々なプランが用意されています。
- freee： クラウド型の会計ソフトで、どこからでもアクセス可能。銀行口座やクレジットカードとの連携がスムーズで、自動で仕訳が作成される機能も便利です。
- MFクラウド会計： freeeと同様にクラウド型で、使いやすさが特徴です。シンプルな操作性で、経理初心者でも扱いやすいです。
これらのソフトは、無料お試し期間が設けられていることが多いので、実際に試してみて、使い勝手を確認することをおすすめします。カフェの規模や、あなたの経理スキルに合わせて、最適なソフトを選びましょう。
4. 経理業務の流れ：日々の業務をスムーズに
経理業務は、日々の記録から始まり、決算、税務申告へと進みます。ここでは、カフェの経理業務の流れをステップごとに解説します。
4.1. 日々の記録
日々の業務では、お金の出入りを記録します。具体的には、以下の作業を行います。
- 現金の管理： 現金出納帳を作成し、現金の入出金を記録します。
- 売上の記録： レジの売上データを集計し、会計ソフトに入力します。
- 仕入れの記録： 領収書や請求書を保管し、仕入れの金額と内容を記録します。
- 費用の記録： 家賃、光熱費、人件費などの費用を記録します。領収書や請求書を整理し、会計ソフトに入力します。
これらの記録は、会計ソフトに入力するか、手書きの帳簿に記録します。記録を正確に行うことが、経理の基本です。
4.2. 月次処理
毎月行う業務です。具体的には、以下の作業を行います。
- 銀行口座の照合： 銀行の取引明細と会計ソフトの記録を照合し、差異がないか確認します。
- クレジットカードの照合： クレジットカードの利用明細と会計ソフトの記録を照合します。
- 月次決算： 月ごとの売上、費用、利益を計算し、月次決算書を作成します。
月次決算を行うことで、カフェの経営状況を定期的に把握し、改善点を見つけることができます。
4.3. 年次処理（決算・確定申告）
年に一度行う業務です。具体的には、以下の作業を行います。
- 決算： 1年間の取引を締め切り、貸借対照表、損益計算書などの決算書を作成します。
- 確定申告： 作成した決算書をもとに、所得税や消費税などの税金を計算し、税務署に申告します。
確定申告は、税理士に依頼することもできますが、自分で申告することも可能です。会計ソフトを使えば、申告書の作成も簡単に行えます。
5. 領収書・請求書の管理：書類整理のコツ
領収書や請求書は、経理の重要な証拠書類です。これらの書類を適切に管理することが、経理の正確性を保つために不可欠です。
- 整理方法： 領収書や請求書は、日付順にファイルしたり、科目別に分類したりして整理します。
- 保管期間： 領収書や請求書は、原則として7年間保管する必要があります。
- 電子化： スキャナーで読み込み、電子データとして保存することも可能です。電子帳簿保存法の要件を満たせば、原本を廃棄することもできます。
書類の整理方法を工夫することで、必要な時にすぐに書類を見つけることができ、経理業務の効率化につながります。
6. 消費税の基礎知識：カフェの消費税について
カフェを経営する上で、消費税の知識は不可欠です。消費税は、商品の販売やサービスの提供に対して課税される税金です。
- 課税事業者と免税事業者： 年間の売上が1,000万円以下の場合は、原則として免税事業者となります。1,000万円を超える場合は、課税事業者となり、消費税を納める義務が生じます。
- 消費税の計算： 課税売上高から、課税仕入れにかかった消費税額を差し引いて、消費税額を計算します。
- インボイス制度： 2023年10月からインボイス制度が導入されました。インボイス制度に対応するためには、適格請求書（インボイス）の発行・保存が必要になります。
消費税の計算や申告は複雑なため、必要に応じて税理士に相談することも検討しましょう。
7. 困ったときの対処法：専門家への相談も検討しよう
経理業務で困ったことがあれば、一人で悩まずに、専門家に相談することも検討しましょう。
- 税理士： 税務に関する専門家です。確定申告や税務相談、節税対策など、幅広いサポートを受けることができます。
- 税務署： 税務に関する相談窓口があります。確定申告の方法や税金の計算方法など、基本的な情報を教えてもらえます。
- 経営コンサルタント： 経営全般に関する相談に乗ってくれます。経理だけでなく、経営戦略や資金繰りなど、幅広いアドバイスを受けることができます。
専門家に相談することで、問題を解決し、安心してカフェの経営に集中することができます。
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8. 成功事例：経理初心者でも自力で成功したカフェオーナー
実際に、経理初心者からスタートし、自力でカフェの経理を成功させているオーナーはたくさんいます。ここでは、成功事例をいくつかご紹介します。
- 事例1： 経理経験ゼロからスタートしたAさん。会計ソフトを導入し、書籍で基礎知識を学びました。日々の記録を丁寧に行い、月次決算を欠かさず実施。1年後には、確定申告も自分でできるようになりました。
- 事例2： 飲食店経験はあるものの、経理は初めてのBさん。freeeを導入し、銀行口座との連携機能を活用。領収書の写真を撮るだけで自動で仕訳が作成される機能に助けられました。
- 事例3： 複数のカフェを経営するCさん。最初は税理士に依頼していましたが、経理の知識を身につけるために、書籍やセミナーで学びました。今では、自分で経理を行い、コスト削減に成功しています。
これらの成功事例を参考に、あなたも自信を持って経理に挑戦しましょう。
9. 経理スキルアップ：更なるステップアップを目指して
経理の知識とスキルは、継続的に学ぶことで向上します。更なるステップアップを目指すために、以下の方法を試してみましょう。
- セミナーや研修への参加： 経理に関するセミナーや研修に参加し、専門的な知識を学びましょう。
- 資格取得： 簿記検定などの資格を取得することで、経理の知識を体系的に学ぶことができます。
- 情報収集： 経理に関する最新情報を収集し、常に知識をアップデートしましょう。
- 他のカフェオーナーとの交流： 同じようにカフェを経営しているオーナーと交流し、情報交換を行いましょう。
スキルアップすることで、経理業務の効率化や、経営判断に役立つ情報が得られるようになります。
10. まとめ：カフェ経理を成功させるために
カフェの経理は、基本的な知識と適切なツールを使えば、初心者でも十分にこなすことができます。まずは、経理の基礎知識を学び、おすすめの書籍や会計ソフトを参考に、日々の業務をスタートしましょう。領収書や請求書の管理、消費税の知識も重要です。困ったことがあれば、専門家に相談することも検討しましょう。成功事例を参考に、あなたも自信を持って経理に挑戦し、カフェの経営を成功させましょう。
この記事が、あなたのカフェ経営の一助となれば幸いです。頑張ってください！
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